Listas Negras Internacionales: Cuando un Contratista Aparece en la Base de Datos de la ONU

Existe un escenario que las áreas de compliance de las grandes empresas del sector extractivo y energético en Chile deben contemplar con seriedad: descubrir que un contratista activo —o uno de sus socios principales— aparece en la lista consolidada de sanciones de las Naciones Unidas, en el registro de delitos económicos de la UAF chilena, o en alguna de las listas de sanciones de OFAC (EE.UU.) o similares.

No es un escenario hipotético de película. Es un riesgo real que aumenta con la escala del universo de contratistas y con la globalización de la cadena de suministro.

Qué Son las Listas de Sanciones y Por Qué Existen

Las listas de sanciones son registros mantenidos por organismos internacionales y entidades gubernamentales que identifican a personas, empresas y entidades que:

Han sido vinculadas a actividades de financiamiento del terrorismo.
Han sido identificadas como parte de organizaciones dedicadas al narcotráfico o crimen organizado.
Están sujetas a sanciones por violaciones de derechos humanos.
Han sido identificadas en actividades de lavado de activos.
Están en regímenes de sanciones por razones políticas o de seguridad internacional.

La consecuencia de aparecer en estas listas es que las entidades reguladas (bancos, empresas financieras, y en muchos contextos empresas de cualquier sector que trabajan con contrapartes internacionales) tienen prohibido —o están sujetas a consecuencias graves— por realizar transacciones o negocios con las entidades sancionadas.

Las Fuentes Principales Que un Sistema de Compliance Debe Verificar

Lista Consolidada de Sanciones de la ONU:
El Consejo de Seguridad de la ONU mantiene una lista consolidada de personas, grupos y entidades sujetas a sanciones. Incluye principalmente individuos y organizaciones vinculadas al terrorismo, al Estado Islámico, a Al-Qaeda, y a regímenes sujetos a sanciones específicas (Corea del Norte, Irán, entre otros).

Para empresas chilenas, la relevancia directa puede parecer baja. Pero en una cadena de suministro globalizada donde los socios de empresas contratistas pueden tener vínculos internacionales, la verificación es parte del due diligence estándar exigido por financistas internacionales.

UAF — Unidad de Análisis Financiero de Chile:
La UAF es la Unidad de Inteligencia Financiera de Chile, responsable de recibir y analizar reportes de operaciones sospechosas y de investigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el contexto chileno.

La UAF mantiene registros de personas y empresas con condenas o imputaciones formales por delitos económicos graves. Para el compliance de contratistas, la verificación en la UAF es especialmente relevante porque identifica actores del mercado local con antecedentes en estos delitos.

Registro de Delitos Económicos:
Chile ha avanzado en la tipificación y persecución de delitos económicos. La Ley 21.595 (Ley de Delitos Económicos, vigente desde 2023) amplió significativamente el catálogo de delitos corporativos y endureció las penas. Las empresas y personas condenadas o imputadas bajo esta ley son actores de riesgo que no deberían estar en la cadena de contratistas sin análisis y gestión específica.

Las Consecuencias de Contratar con una Entidad Sancionada

Las consecuencias de tener relaciones comerciales con una entidad que aparece en listas de sanciones internacionales son de múltiples dimensiones:

Consecuencias regulatorias directas:
En Chile, la Ley 19.913 y sus modificaciones establecen obligaciones de debida diligencia para ciertos sujetos obligados. Las empresas que no son sujetos obligados por ley pueden igualmente incurrir en responsabilidad si realizan negocios con entidades sancionadas y esa conducta resulta en beneficio de actividades ilícitas.

Consecuencias para financiamiento internacional:
Los bancos internacionales que financian proyectos en Chile (IFC, BID, bancos comerciales internacionales) tienen políticas de KYC (Know Your Customer) y de debida diligencia que se extienden a las cadenas de contratistas de los proyectos que financian. El descubrimiento de una entidad sancionada en la cadena de un proyecto puede activar revisiones de compliance que demoran o suspenden desembolsos.

Riesgo reputacional:
En el actual entorno de transparencia mediática y de escrutinio público de las cadenas de suministro, la asociación con entidades sancionadas —aunque sea indirecta— genera un daño reputacional que puede afectar relaciones con clientes, inversionistas y comunidades.

Riesgo penal para ejecutivos:
En casos donde la relación comercial con la entidad sancionada implica participación en un esquema de blanqueo de activos, los ejecutivos de la empresa mandante pueden tener exposición penal personal bajo la Ley de Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.

Cómo Funciona el Screening en Listas en la Práctica

Un sistema de compliance que incluye verificación de listas de sanciones opera de la siguiente manera:

Screening inicial al onboarding:
Cuando un nuevo contratista es incorporado al sistema, se realiza automáticamente una verificación de su RUT (y de los RUTs de sus socios principales) contra todas las listas relevantes. Si hay coincidencia, el proceso de incorporación se detiene y se genera una alerta para revisión manual.

Monitoreo continuo:
Las listas de sanciones se actualizan constantemente. Una empresa que hoy no está en ninguna lista puede aparecer en seis meses. El sistema monitorea continuamente y genera alertas cuando hay nuevas incorporaciones a las listas que coincidan con contratistas activos.

Fuzzy matching:
Un nombre en una lista de sanciones puede estar escrito de múltiples formas: con transliteración del árabe, con variantes de nombres latinos, con errores tipográficos. Los sistemas avanzados usan algoritmos de coincidencia aproximada para detectar nombres similares que podrían ser la misma persona con nombre escrito de forma diferente.

Gestión de falsos positivos:
El fuzzy matching inevitablemente genera falsos positivos: coincidencias que se parecen pero no son la misma entidad. El sistema debe permitir documentar la revisión manual y descartar los falsos positivos con trazabilidad de la decisión.

La verificación de listas de sanciones no es paranoia corporativa. Es el mínimo de due diligence que el sistema financiero internacional exige para hacer negocios en el mundo globalizado. Y en proyectos de envergadura, es un paso que toma segundos con la tecnología adecuada pero puede evitar consecuencias que toman años en resolverse.